「ファクタリング」とは、未回収の売掛金をファクタリング会社に売却することで迅速に資金調達する方法です。
銀行の融資よりも早く資金調達でき、審査も通りやすいため需要が高まっています。
しかし、その分ファクタリング会社も増えたため、どの会社を選んだらいいか迷ってしまうのも事実です。
会社によってサービスに特徴があるので、自分に合ったファクタリング会社を選びましょう。
そこで、今回は「ビートレーディング」と「日本中小企業金融サポート機構」という2つのファクタリング会社のサービスを7項目で比較しました。
ビートレーディングは、ファクタリング会社のなかでも実績がある大手のファクタリング会社です。
入金スピードも早く、手続きも簡単だと評判ですよ。
日本中小企業金融サポート機構は、堅実な取引と対応力が強みの会社です。
経営のサポートにも力を入れており、手数料が安いのも魅力のひとつです。
今回2社で比較したサービスは、以下の7項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 買取可能額
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面もあれば、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスを検討してみてくださいね！
- 経営サポートも受けたい人
- 柔軟に対応してほしい人
- 手続きが簡単な会社を選びたい人
- 審査が通りやすい会社を選びたい人
- 1 「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」取引条件で比較！
- 2 「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」買取手数料で比較してみた！
- 3 「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」買取可能額が自分に合っているのは？
- 4 「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」入金スピードの早さで比較！
- 5 「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」審査手続きはどちらが簡単？
- 6 「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」契約方法で比較！
- 7 「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」実績で比較してみた！
- 8 「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」その他の特徴は？
- 9 まとめ
「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」取引条件で比較！
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング |  | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
どちらも信用情報に関わらず利用でき、法人・個人事業主に関わらず利用できます！
とくにビートレーディングは幅広い業種に対応しているため、利用しやすい会社ですよ。
「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」買取手数料で比較してみた！
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 4～12%% ※目安 | 1.5～10％ ※目安 |
| 3社間ファクタリング手数料 | 2～9% ※目安 | 1.5～10％ ※目安 |
| その他費用 | 不要 （オンライン契約の場合） | 不要 |
日本中小企業金融サポート機構は手数料の安さが魅力の会社です。
ビートレーディングも高いわけではないため、自分の条件でまずは見積もりを取ってみることをおすすめします。
「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」買取可能額が自分に合っているのは？
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 制限なし | 1万円～（上限なし） |
日本中小企業金融サポート機構も1万円から取引できるので、どちらも少額から高額取引まで、幅広く利用できます！
「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」入金スピードの早さで比較！
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 最短30分 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短即日 |
| 審査通過率 | 98％ | 95％以上 |
ただ、どちらも最短即日で資金調達できるため迅速に対応してもらえますよ。
どちらも審査通過率が高いのも魅力のひとつですね。
「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」審査手続きはどちらが簡単？
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | |
|---|---|---|
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | 【審査時】 ・通帳のコピー（表紙付き、3か月分） ・売掛金に関する資料（請求書・契約書など） ・代表者の身分証明書（運転免許証・マイナンバーカードなど） |
| 面談 | なし | なし |
どちらも必要書類は少ないですが、ビートレーディングは基本的に書類は2つでOKです。
迅速に資金調達したい方は、申し込む前に書類を用意しておきましょう。
「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」契約方法で比較！
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | |
|---|---|---|
| 契約方法 | 対面、電子契約可能 | オンラインでの契約 書類は、オンライン、メール、FAX、LINEにて提出 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | 平日9:30～19:00 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
2社間取引など内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
また、対面での契約もできますので、自分に合った契約方法を選びましょう。
「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」実績で比較してみた！
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | |
|---|---|---|
| 実績 | 月間契約数800件以上、累計4.6万件以上の取引あり ・買取債権額は累計で1,060億円以上 | ・支援総額：113億円 ・取引社数：4,800社 ・対応業種：27社 ・経営革新等支援機関に認定 |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 4.1 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 評価が高い | 評価が高い |
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
ビートレーディングのリアルな口コミ
評価： 4.5売掛金を現金化することで、生産性の向上とキャッシュフローの安定を実現できました。迅速な対応と信頼性のあるサービス、要求やスケジュールに柔軟に対応してくれるスタッフさんのおかげです。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5高い手数料が心配でしたが、ビートレーディングのシステムは思いの外リーズナブルでした。私の資金繰りの課題を手続きを通じて解決してくれました。時間と心の余裕ができて感謝しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0専属の担当さんが付き、きめ細やかな対応をしてもらいました。 利用後の資金繰りが心配だったのでそれについて相談すると、準メインバンクへの調達申込みや、調達交渉時での改善計画の説明方法など、様々なアドバイスを頂きました。 コンサル料などは取られなかったです。担当さん曰く、あくまでファクタリングサービスの一部とのこと。 ソフトな口調で話しやすい人でしたし、色々と助けて頂いて感謝しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のリアルな口コミ
評価： 3.5ファクタリング以外にも、在庫買取や事業再生も手掛けているようです。しかし、勧誘はしつこくなかったです。
ファクタリングの対応は良かったです。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0相見積もりを取ったA社より1%、B社より3%安かったです。たかが3%の違いですが、うちとしては1%でも安い方が良いに決まってるので、一も二もなくお願いしました。 他に、資金繰り改善の実績を評価したというのもあります。事例として示された大口取引先からの注文増加はまさにうちと同様のケースで、出口戦略が描きやすかったです。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5突然の電話だったにも関わらず、当日中に面談をアレンジしてくれ、さすがの対応力でした。 書類はウェブを見て準備していたので、そのまま飛び込みでオフィスを訪問し、面談は待ち時間含めて1時間くらいでした。売掛先との関係や借入状況などを聞かれたくらいで、残りはファクタリングの説明や書類記入でした。ほぼアポ無しだったのにも関わらず、丁寧な対応で本当に感謝しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
どちらも実績は申し分なく、手数料が安くなったという口コミが多かったですよ。それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶ビートレーディング 口コミまとめ＆解説
▶日本中小企業金融サポート機構 口コミまとめ＆解説
「ビートレーディング」、「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」その他の特徴は？
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 |
|---|---|
| ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・経営革新等支援機関に認定 |
資金に関することなので、堅実に対面で契約したい方にはおすすめです。
日本中小企業金融サポート機構は、経営革新等支援機関に認定されているため、経営のアドバイスやサポートも充実しています。
ファクタリング以外にもアドバイスを希望する方には、日本中小企業金融サポート機構をおすすめします。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「ビートレーディング」「日本中小企業金融サポート機構」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| ビートレーディング | 日本中小企業金融サポート機構 | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | ・2社間：4~12% ・3社間：2~9% ※目安 | 1.5～10% ※目安 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短即日 |
| 買取可能額 | 制限なし | 1万円～（上限なし） |
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | 【審査時】 ・通帳のコピー（表紙付き、3か月分） ・売掛金に関する資料（請求書・契約書など） ・代表者の身分証明書（運転免許証・マイナンバーカードなど） |
| 面談 | なし | なし |
| 契約方法 | 対面、電子契約 | オンライン契約、対面 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | 平日9:30～19:00 |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 4.1 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・経営革新等支援機関に認定 |
ビートレーディングは、ファクタリング業界のパイオニア的な存在の会社です。
各都市に支店があるため、オンライン契約はもちろん、対面契約もしやすい会社ですよ。
口コミ評価や実績も高く、ファクタリングに加えてアフターサポートも充実しています。
日本中小企業金融サポート機構は、手数料が安く、実績も豊富な会社です。
経営革新等支援機関にも認定されており、充実のサポートを受けられます。
柔軟な対応で、担当者の対応も良いと評価も高い会社です。
ここまで、「ビートレーディング」と「日本中小企業金融サポート機構」のサービスを紹介しました！
この記事を参考に、自分に合ったサービスを提供する会社を選びましょう！
- 経営サポートも受けたい人
- 柔軟に対応してほしい人
- 手続きが簡単な会社を選びたい人
- 審査が通りやすい会社を選びたい人