「ファクタリング」とは、売掛先の請求書を売却することで資金調達する方法です。
銀行融資よりも迅速な資金調達が可能なため、近年需要が高まっています。
しかしファクタリング会社の急増により、どの会社を選べばいいのか分からない…といった声もあります。
ファクタリング会社によってサービスに特徴があるため、自分に合った会社を選びたいですね。
そこで、今回は「ビートレーディング」と「ラボル」という2つのファクタリング会社のサービスを8項目で比較しました。
ビートレーディングはファクタリング界のパイオニア的存在の会社です。
実績も高く、便利で使いやすいサービスであるため人気のファクタリング会社ですよ。
ラボルは、フリーランスや個人事業主向けのファクタリング会社です。
少額取引を得意としており、迅速な資金調達が魅力のひとつです。
今回2社で比較したサービスは、以下の8項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 買取可能額
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 利用後の支払い方法（支払い口座、支払い期限）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面もあれば、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスを検討してみてくださいね！
- 1 「ビートレーディング」、「ラボル」取引条件で比較！
- 2 「ビートレーディング」、「ラボル」入金スピードが早いのは？
- 3 「ビートレーディング」、「ラボル」買取手数料が安いのは？
- 4 「ビートレーディング」、「ラボル」買取可能額で比較してみた！
- 5 「ビートレーディング」、「ラボル」入金スピードが早いのは？
- 6 「ビートレーディング」、「ラボル」審査手続きが簡単なのは？
- 7 「ビートレーディング」、「ラボル」契約方法で比較してみた！
- 8 「ビートレーディング」、「ラボル」利用後の支払い方法で比較！
- 9 「ビートレーディング」、「ラボル」実績で比較してみた！
- 10 「ビートレーディング」、「ラボル」その他の特徴は？
- 11 まとめ
「ビートレーディング」、「ラボル」取引条件で比較！
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング |  |  |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主、フリーランス |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
ラボルは個人事業主やフリーランス向けのサービスです。
3社間ファクタリングには対応していないのでご注意ください。
どちらも信用情報に関係なく利用できますよ！
「ビートレーディング」、「ラボル」入金スピードが早いのは？
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 最短60分 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短60分 |
| 審査通過率 | 98％ | 記載なし |
最短スピードで比較すると、ラボルの方が早そうですね。
即日対応が可能なため、急ぎの方にはありがたいです。
「ビートレーディング」、「ラボル」買取手数料が安いのは？
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 4～12% ※目安 | 10％一律（サービス利用料） |
| 3社間ファクタリング手数料 | 2～9% ※目安 | ー |
| その他費用 | 不要 （オンライン契約の場合） | 記載なし |
しかし、少額取引では手数料が割高になることもあるため、ラボルのように一律料金だと利用しやすいですね。
「ビートレーディング」、「ラボル」買取可能額で比較してみた！
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 制限なし | 1万～（上限なし） |
少額から高額まで取引可能です！
ラボルはどちらかといえば、少額取引が得意な会社です。
少額取引したい方はラボルをおすすめします。
「ビートレーディング」、「ラボル」入金スピードが早いのは？
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 最短60分 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短60分 |
| 審査通過率 | 98％ | 記載なし |
最短スピードで比較すると、ラボルの方が早そうですね。
即日対応が可能なため、急ぎの方にはありがたいです。
「ビートレーディング」、「ラボル」審査手続きが簡単なのは？
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | ・免許証などの本人確認書類 ・請求書 ・取引を示すエビデンス 請求確認メール、Slack、LINEやChatworkなど、取引先担当者との連絡履歴、取引先からの過去の入金履歴、 押印済みの発注書や契約書、 通帳のコピー、その他取引を証明するエビデンス |
| 面談 | なし | なし |
数で比較すると、ビートレーディングの方が少なく済みます。
ラボルも取引を示すエビデンスがメールなどの簡単なものでも可能なので、手間も少なく済みそうですね。
「ビートレーディング」、「ラボル」契約方法で比較してみた！
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 契約方法 | 対面、電子契約可能 | オンライン契約のみ |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | 24時間365日 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
2社間取引など内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
ラボルは24時間365日対応可能なので、休日にも対応してもらえますよ。
「ビートレーディング」、「ラボル」利用後の支払い方法で比較！
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 支払い方法 | 指定口座に一括支払い | 指定口座に一括支払い |
| 支払い期限 | 売掛先からの入金日 | 売掛先からの支払期日 |
ファクタリング利用後は、ファクタリング会社に売掛金を支払わなければなりません。
支払いが遅れた場合は、ファクタリング会社から売掛先に連絡がいくことがあります。
支払期限は事前にチェックするか、契約時に確認しておきましょう。
どちらの会社も、支払いは一括払いです。
支払い期限に関しては、どちらも期限までに支払う必要があります。
ビートレーディングの場合、入金された当日に支払う必要があり余裕がないためご注意ください。
「ビートレーディング」、「ラボル」実績で比較してみた！
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| 実績 | ・月間契約数800件以上、累計4.6万件以上の取引あり ・買取債権額は累計で1,060億円以上 | ・記載なし |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 3.0 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 特に評価が高い | 普通 |
| 運営会社 | ビートレーディング | 株式会社セレス |
ビートレーディングのリアルな口コミ
評価： 4.0面談でオフィスを訪問した際、担当の方からは「手持ちの請求書の内、いくら売却すれば事業の改善に向かうのか」といった観点で買取金額を提示されました。相手の利益を考えた取引をしてくれるので、信頼できます。強引さも感じられませんでした。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0ビートレーディングは九州と大阪に支店を持っているので利用しやすいです。初回から郵送契約を結ぶことができ助かりました。数十万円程度の売掛金だったため、手数料＋交通費で料金が膨らみすぎると判断されたようです。 他社からは出張契約のオプションのみを提示されていたため、当社にとっては大助かりでした。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 5.0過去最速で現金を振り込んでもらえました！ こちらの事情をくんでくださり、担当者も手続きを急いでくれた様子で、迅速に審査が終わり、契約後もスピーディーに振込まで対応してもらえました！これ以上早く対応してもらえる会社は少ないんじゃないかな？というのが正直な気持ちです！手数料もリーズナブルだったので、また利用したいと思います！
ファクタリング会社の口コミより引用
ラボルのリアルな口コミ
評価： 5.0今回初めてラボルを利用してみました。結果として、審査が早く振り込み実行までの時間が非常に早く驚きました。おそらく業界最速なのではないかなと思っています。枠的にも個人事業主の方やフリーランスの方にま有難い金額に思えました。次も利用させていただきます。
Googleマップでの評価
評価： 4.0毎月の事業資金調達のため利用しています。 土曜日や日曜日もタイミングによっては送金してもらえるため非常に重宝しています。
Googleマップでの評価
評価： 5.0始めてのファクタリングでしたが、使いやすかったです。これからも利用させていただきます。 何社か色々調べましたがラボルさんは評価も良かったので申し込みました。 上場企業が上にいるのも信頼できますね。 ２回目、３回目と金額がどのくらい上がるのか楽しみです。
Googleマップでの評価
ビートレーディングは迅速であり、使いやすいサービスであること、ラボルはフリーランスにとって便利であることが高評価のポイントとなっています。それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶ビートレーディング 口コミまとめ＆解説
▶ラボル 口コミまとめ＆解説
「ビートレーディング」、「ラボル」その他の特徴は？
| ビートレーディング | ラボル |
|---|---|
| ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・24時間365日入金可能 |
対面契約の方が柔軟な審査につながることもありますよ。
ラボルは24時間365日対応できることが魅力です。
銀行の営業時間に関わらず入金されるので、とても助かりますよね。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「ビートレーディング」「ラボル」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| ビートレーディング | ラボル | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | ・2社間：4~12% ・3社間：2~9% ※目安 | 一律10％（サービス利用料） |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短60分 |
| 買取可能額 | 制限なし | 1万円～（上限なし） |
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | ・免許証などの本人確認書類 ・請求書 ・取引を示すエビデンス 請求確認メール、Slack、LINEやChatworkなど、取引先担当者との連絡履歴、取引先からの過去の入金履歴、 押印済みの発注書や契約書、 通帳のコピー、その他取引を証明するエビデンス |
| 面談 | なし | なし |
| 契約方法 | 対面、電子契約 | オンライン契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | 24時間365日 |
| 支払い方法 | 指定口座に一括払い | 指定口座に一括払い |
| 支払い期限 | 売掛先の入金日 | 売掛先の支払い期限 |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 3.0 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・24時間365日入金可能 |
ビートレーディングは、評価や実績も高いファクタリング会社です。
対面契約もしやすく、柔軟な審査も可能ですよ。
また、手数料面や買取可能額についても顧客の状況を見ながら提案してくれるので信頼できますね。
ラボルは、個人事業主やフリーランス向けのサービスです。
少額取引が得意で、手数料も10％一律なのも魅力のひとつです。
また、24時間365日対応可能なので、急ぎの場合はとても助かりますね！
ここまで、「ビートレーディング」と「ラボル」のサービスをまとめて紹介してきました。
どちらの会社もサービスの特徴に違いがありましたね。
自分に合うサービスを提供するファクタリング会社をみつけましょう！
この記事が、自分にぴったりのファクタリング会社を見つけるきっかけとなれば幸いです。