「ファクタリング」とは、請求書をファクタリング会社に売却し、資金調達する手法です。
迅速な資金調達が可能で、信用情報に関わらず利用できるため、近年需要が高まっています。
ファクタリング会社も増え、会社ごとにサービスが異なるため、どの会社を選べば良いのか迷うこともあるでしょう。
自分自身のニーズにマッチするファクタリング会社を選びたいですよね。
そこで、今回は「ビートレーディング」と「ペイトナーファクタリング」という2つのファクタリング会社のサービスを8項目で比較しました。
ビートレーディングは実績も豊富で、ファクタリング界のパイオニア的存在の会社です。
対応できる業種も幅広く、迅速な対応で利用しやすい会社ですよ。
ペイトナーファクタリングは、フリーランスや個人事業主向けのサービスを提供しています。
少額取引に特化しており、迅速な資金調達が可能です。
今回2社で比較したサービスは、以下の8項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 買取可能額
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 利用後の支払い方法（支払い口座、支払い期限）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面もあれば、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスを検討してみてくださいね！
- 1 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」取引条件で比較！
- 2 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」買取手数料が安いのは？
- 3 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」買取可能額で比較してみた！
- 4 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」入金スピードが早いのは？
- 5 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」審査手続きが簡単なのはどっち？
- 6 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」契約方法で比較！
- 7 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」利用後の支払い方法で比較！
- 8 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」実績で比較してみた！
- 9 「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」その他の特徴は？
- 10 まとめ
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」取引条件で比較！
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング |  |  |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主、フリーランス |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
一方、ペイトナーファクタリングは個人事業主やフリーランス向けのサービスです。
3社間ファクタリングには対応していないのでご注意ください。
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」買取手数料が安いのは？
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 4～12% ※目安 | 10％一律（サービス利用料） |
| 3社間ファクタリング手数料 | 2～9% ※目安 | ー |
| その他費用 | 不要 （オンライン契約の場合） | 記載なし |
ペイトナーファクタリングの10％は会社間で比べると高く感じますが、少額取引の場合はむしろ安い可能性があります。
参考になさってください。
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」買取可能額で比較してみた！
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 制限なし | 1～25万円（初回） 2回目以降最大100万円（利用実績による） |
幅広い売掛金を取り扱ってくれるので安心ですね。
ペイトナーファクタリングは、初回は上限25万円と少額取引に特化しています。
希望額によって会社を選ぶのも、一つの選択肢ですね。
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」入金スピードが早いのは？
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 記載なし |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短10分 |
| 審査通過率 | 98％ | 記載なし |
高額買取も可能でこのスピード感はとても迅速ですね！
ペイトナーファクタリングは少額取引となりますが、なんと最短10分で資金調達が可能となっています。
少額を急ぎで調達したい方にはぴったりのサービスですね！
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」審査手続きが簡単なのはどっち？
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | ・請求書 ・本人確認書類 ・口座の入出金履歴（必要に応じて） |
| 面談 | なし | なし |
手続きは非常に簡単ですよ！
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」契約方法で比較！
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 契約方法 | 対面、電子契約可能 | オンライン契約のみ |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | 平日10:00～19:00 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
2社間取引など内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
ビートレーディングは対面での契約が可能なので、顔の見える取引をしたい方にはおすすめです。
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」利用後の支払い方法で比較！
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 支払い方法 | 指定口座に一括支払い | 指定口座に一括支払い |
| 支払い期限 | 売掛先からの入金日 | 売掛先からの支払い期日＋3営業日後 |
ファクタリング利用後は、ファクタリング会社に売掛金を支払わなければなりません。
支払いが遅れた場合は、ファクタリング会社から売掛先に連絡がいくことがあります。
支払期限は事前にチェックするか、契約時に確認しておきましょう。
どちらの会社も、支払いは一括払いです。
期限は、ビートレーディングの場合、猶予がないですが、ペイトナーファクタリングでは3営業日後までとなっています。
支払い猶予にも違いがあるため、支払日に余裕を持ちたい方はペイトナーファクタリングをおすすめします。
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」実績で比較してみた！
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 実績 | ・月間契約数800件以上、累計4.6万件以上の取引あり ・買取債権額は累計で1,060億円以上 | ・累計申請件数5万件 |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 3.2 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 特に評価が高い | 普通 |
| 運営会社 | ビートレーディング | ペイトナー株式会社 |
ビートレーディングの口コミ
評価： 4.0手続きはとてもシンプルで分かりやすく、思ったよりも簡単でした！担当者の方のアドバイスも的確で信頼できます。手数料も想定より安く済んだので、また必要な時にリピートしようと思います。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5契約まですべてオンラインで完結しました。 会社が地方にあるので、来社する必要がないのはとてもありがたいです。大手のファクタリング会社なので、安心して利用できるのも大きなメリットです。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5電話をかけると女性オペレーターから簡単なヒアリングと必要資料の案内を受けました。書類をアップロードして審査開始し、通過したら15時以降でも当日中の入金は可能とのことでした！早急にお金が必要な方には便利なサービスです。
ファクタリング会社の口コミより引用
ペイトナーファクタリングの口コミ
評価： 4.5スピーディーな資金調達ができました！オンライン完結できますが、スタッフの方のサポートも手厚いです。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0入金までのスピードが特徴のファクタリング会社です。2回目以降だと30分ほどで入金してくれました。急ぎの場合は本当に助かります。
ファクタリング会社の口コミより引用
とにかく手続きが簡単でスピーディーです。事業の合間に支障をきたすことなく利用できるので、ストレスがありません。
公式サイトより引用
ビートレーディングは、手数料が安いこと、ペイトナーファクタリングはとにかくスピーディーなことが特に評価されていました！
それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶ビートレーディング 口コミまとめ＆解説
▶ペイトナーファクタリング 口コミまとめ＆解説
「ビートレーディング」、「ペイトナーファクタリング」その他の特徴は？
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング |
|---|---|
| ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・副業でも利用可能 ・AIファクタリングを採用 |
オンラインでの取引が苦手、高額取引なので顔が見える契約がしたいという方でも安心ですね。
ペイトナーファクタリングは副業でも利用可能なため、利用対象が幅広いですね。
また、AIファクタリングを導入しておりスピーディーな審査が可能です！
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「ビートレーディング」「ペイトナーファクタリング」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| ビートレーディング | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | ・2社間：4~12% ・3社間：2~9% ※目安 | 一律10％（サービス利用料） |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短10分 |
| 買取可能額 | 制限なし | 1～25万円（初回） 2回目以降最大100万円（利用実績による） |
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | ・請求書 ・本人確認書類 ・口座の入出金履歴（必要に応じて） |
| 面談 | なし | なし |
| 契約方法 | 対面、電子契約 | オンライン契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | 平日10:00～19:00 |
| 支払い方法 | 指定口座に一括払い | 指定口座に一括払い |
| 支払い期限 | 売掛先の入金日 | 売掛先の入金日＋3営業日 |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 3.2 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・副業でも利用可能 ・AIファクタリングを採用 |
ビートレーディングは、評価や実績十分なファクタリング会社です。
幅広い業種に対応し、少額から高額まであらゆる売掛金に対応してくれます。
とくに手数料の安さや入金スピードが魅力ですよ。
ペイトナーファクタリングは、個人事業主やフリーランスに特化したサービスを提供しています。
少額取引のみですが、その分入金までのスピードが早く急ぎの方にはおすすめです。
手数料は一律10％で、割高になりやすい少額取引でも良心的な価格となっています。
ここまで、「ビートレーディング」と「ペイトナーファクタリング」のサービスをまとめて紹介してきました。
どちらの会社もサービスの特徴に違いがありましたね。
自分に合うサービスを提供するファクタリング会社をみつけましょう！
この記事が、自分にぴったりのファクタリング会社を見つけるきっかけとなれば幸いです。