ファクタリングとは、請求書をファクタリング会社に売却して、すぐに現金化する方法です。
資金繰りに困っているときに、信用力が低くても利用できるため人気が高まっています。
しかし、ファクタリング会社は数多くあり、それぞれに特徴やメリットがあります。
自分の状況や目的に合ったファクタリング会社を見つけるのは簡単ではありません。
あなたにぴったりのファクタリング会社を選ぶためには、どうすればいいでしょうか。
そこで、今回は「日本中小企業金融サポート機構」と「ペイトナーファクタリング」という2つのファクタリング会社のサービスを8項目で比較しました。
日本中小企業金融サポート機構は手数料が安く、入金スピードも早いと評判のファクタリング会社です。
取引に対して柔軟に対応してくれる会社ですよ。
ペイトナーファクタリングは、フリーランスや個人事業主向けのサービスを提供しています。
少額取引に特化していることが特徴で、迅速な資金調達が可能です。
今回2社で比較したサービスは、以下の8項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 買取可能額
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 利用後の支払い方法（支払い口座、支払い期限）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面もあれば、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスを検討してみてくださいね！
- 1 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」取引条件で比較！
- 2 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」買取手数料が安いのは？
- 3 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」買取可能額で比較してみた！
- 4 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」入金スピードが早いのは？
- 5 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」審査手続きが簡単なのはどっち？
- 6 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」契約方法で比較！
- 7 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」利用後の支払い方法で比較！
- 8 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」実績で比較してみた！
- 9 「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」その他の特徴は？
- 10 まとめ
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」取引条件で比較！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング |  |  |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主、フリーランス |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
一方、ペイトナーファクタリングは個人事業主やフリーランス向けのサービスです。
3社間ファクタリングには対応していないため、3社間をご希望の場合は日本中小企業金融サポート機構をご検討ください。
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」買取手数料が安いのは？
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 1.5～10％ ※目安 | 10％一律（サービス利用料） |
| 3社間ファクタリング手数料 | 1.5～10％ ※目安 | ー |
| その他費用 | 記載なし | 記載なし |
ペイトナーファクタリングの10％は会社間で比べると高く感じますが、少額取引の場合は割高になることもあるため、むしろ安くなる可能性があります。
日本中小企業金融サポート機構を検討している方は、まずは見積もりをとってもらいましょう。
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」買取可能額で比較してみた！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 1万円～（上限なし） | 1～25万円（初回） 2回目以降最大100万円（利用実績による） |
しかし、ペイトナーファクタリングは初回の上限が25万円となっています。
少額取引に特化しているサービスのため、高額取引したい方は日本中小企業金融サポート機構をおすすめします。
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」入金スピードが早いのは？
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 記載なし |
| 入金スピード | 記載なし | 最短10分 |
| 審査通過率 | 95％以上 | 記載なし |
ペイトナーファクタリングはAI審査により入金スピードが早いことが特徴です。
一方、日本中小企業金融サポート機構はそこまでのスピード感はありませんが、審査が柔軟なので他社で断られた案件でも取引してくれる可能性もありますよ。
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」審査手続きが簡単なのはどっち？
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 必要書類 | 【審査時】 ・通帳のコピー（表紙付き、3か月分） ・売掛金に関する資料（請求書・契約書など） ・代表者の身分証明書（運転免許証・マイナンバーカードなど） | ・請求書 ・本人確認書類 ・口座の入出金履歴（必要に応じて） |
| 面談 | なし | なし |
面談もないのでスムーズです。
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」契約方法で比較！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 契約方法 | オンラインでの契約 書類は、オンライン、メール、FAX、LINEにて提出 | オンライン契約のみ |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～19:00 | 平日10:00～19:00 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
2社間取引など内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
わざわざ出向く必要がないため、契約もしやすいですね！
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」利用後の支払い方法で比較！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 支払い方法 | 記載なし | 指定口座に一括支払い |
| 支払い期限 | 記載なし | 売掛先からの支払い期日＋3営業日後 |
ファクタリング利用後は、ファクタリング会社に売掛金を支払わなければなりません。
支払いが遅れた場合は、ファクタリング会社から売掛先に連絡がいくことがあります。
支払期限は事前にチェックするか、契約時に確認しておきましょう。
ペイトナーファクタリングの支払い期限は期日の3営業日後と若干猶予があるので安心ですね。
日本中小企業金融サポート機構は気佐賀なかったため、契約時に確認しておきましょう。
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」実績で比較してみた！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| 実績 | ・支援総額：113億円 ・取引社数：4,800社 ・対応業種：27社 ・経営革新等支援機関に認定 | ・累計申請件数5万件 |
| 口コミ評価 | 4.0 ファクタリング会社の口コミより | 3.2 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 評価が高い | 普通 |
| 運営会社 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナー株式会社 |
一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構の口コミ
評価： 4.5柔軟に審査してもらえて、入金までの早さも素晴らしかったです。急ぎ現金が必要な状況だったのでとても助かりました。手数料も以前に使っていた会社より安く済み、これといった欠点のないサービスだと思いました。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0秘密厳守はもちろんのこと、スピーディーな対応で何とか問題に対処することができました。 また外注トラブルがないとも限りませんし、その際はまたお世話になると思います。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5いつもは他社でファクタリングを行っていたのですが、賞与月ということもあり、こちらでも売掛金を買い取ってもらいました。売掛先は比較的小規模の会社だったものの、だいぶ低めの手数料で契約できました。思ってたより条件が良かったので、現在は乗り換えについて社内で検討しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
ペイトナーファクタリングの口コミ
評価： 4.5スピーディーな資金調達が可能でした。スタッフのサポートも素晴らしく、信頼性のあるサービスを提供してくれます。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0何といっても振込速度の速さが特徴。2回目以降は30分ほどで振り込んでくれます。そのほかの返済などは他サイトとそこまで変わらないと思います。
ファクタリング会社の口コミより引用
まとまった出費がかさむときにも、ファクタリングでキャッシュフローを改善できました！
公式サイトより引用
ペイトナーファクタリングは、とにかく入金スピードが早いことが分かりましたね。それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶日本中小企業金融サポート機構 口コミまとめ＆解説
▶ペイトナーファクタリング 口コミまとめ＆解説
「一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構」、「ペイトナーファクタリング」その他の特徴は？
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング |
|---|---|
| ・経営革新等支援機関に認定 | ・副業でも利用可能 ・AIファクタリングを採用 |
ペイトナーファクタリングはAIファクタリングを導入し、とにかく早い資金調達が特徴です。
副業でも利用できる、珍しいサービスを提供しています。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「日本中小企業金融サポート機構」「ペイトナーファクタリング」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| 日本中小企業金融サポート機構 | ペイトナーファクタリング | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | 1.5～10％ ※目安 | 一律10％（サービス利用料） |
| 入金スピード | 最短30分（審査） | 最短10分 |
| 買取可能額 | 1万円～（上限なし） | 1～25万円（初回） 2回目以降最大100万円（利用実績による） |
| 必要書類 | 【審査時】 ・通帳のコピー（表紙付き、3か月分） ・売掛金に関する資料（請求書・契約書など） ・代表者の身分証明書（運転免許証・マイナンバーカードなど） | ・請求書 ・本人確認書類 ・口座の入出金履歴（必要に応じて） |
| 面談 | なし | なし |
| 契約方法 | オンライン契約 | オンライン契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～19:00 | 平日10:00～19:00 |
| 支払い方法 | 記載なし | 指定口座に一括払い |
| 支払い期限 | 記載なし | 売掛先の入金日＋3営業日 |
| 口コミ評価 | 4.0 ファクタリング会社の口コミより | 3.2 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・経営革新等支援機関に認定 | ・副業でも利用可能 ・AIファクタリングを採用 |
日本中小企業金融サポート機構は、審査が柔軟で手数料が安いと評価も高いファクタリング会社です。
質の良い経営コンサルティングを受けることもでき、資金繰りで悩む事業者に対して手厚いサポートをしてくれますよ。
ペイトナーファクタリングは、個人事業主やフリーランスに特化したサービスを提供しています。
少額取引のみとなりますが、入金までのスピードが早く、とにかく急ぎの方にはおすすめです。
手数料は一律10％で、割高になりやすい少額取引でも良心的な価格となっています。
「日本中小企業金融サポート機構」と「ペイトナーファクタリング」は、それぞれにメリットとデメリットがありましたね。
自分のニーズに合わせて、最適なファクタリング会社を選ぶことが大切です。
この記事を参考に、 自分に最適なファクタリング会社を見つけてみてください。