ファクタリングは、売掛金を特定の会社に売り、迅速にに資金を得る方法として知られています。
特に資金調達に困っている事業者にとって、銀行より早く資金を確保できるため非常に便利な方法です。
ただし、ファクタリングを提供する会社やその手数料は異なるため、選ぶ際のポイントとして、売掛先に気づかれずに利用できるかどうかも考慮しましょう。
今回、私たちは「日本中小企業金融サポート機構」と「ウィット」という2つのファクタリング会社の特徴を7つの視点で紹介します。
日本中小企業金融サポート機構は、手数料が安く迅速な対応が評価されているファクタリング会社です。
一方、ウィットは365日、いつでも対応してくれるため、緊急時の資金調達に非常に便利な会社です。
これらの2社のサービスを検討する際に、以下の7つのポイントを参考に選んでみてください。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 買取可能額
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、良い面もありましたが、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスはどちらなのか検討してみてくださいね。
- 1 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」取引条件が自分に合っているのはどっち？
- 2 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」入金スピードで比較してみた！
- 3 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取手数料で比較！
- 4 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取可能額で比較！
- 5 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」審査手続きが簡単なのは？
- 6 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」契約方法はオンラインで完結できる！
- 7 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」実績で比較してみた！
- 8 「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」その他の特徴を調べてみた！
- 9 まとめ
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」取引条件が自分に合っているのはどっち？
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング |  |  |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
一方、ウィットは3社間ファクタリングには対応していません。
3社間ファクタリングを利用したい方は、日本中小企業金融サポート機構をご検討ください。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」入金スピードで比較してみた！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 記載なし |
| 入金スピード | 記載なし | 最短2時間 |
| 審査通過率 | 95％以上 | 記載なし |
日本中小企業サポート機構は、審査通過率が95％以上と高い数値となっています。
他の会社で断られた案件でも取り扱ってくれる可能性があるため、気になる方は問い合わせてみてくださいね。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取手数料で比較！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 1.5～10％ ※目安 | 5～20％ ※目安 |
| 3社間ファクタリング手数料 | ー | ー |
| その他費用 | 記載なし | 記載なし |
あくまで手数料は目安ですが、上限下限ともにウィットより低水準であるため、手数料を安く抑えたい方には日本中小企業金融サポート機構をおすすめします。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」買取可能額で比較！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット | |
|---|---|---|
| 買取可能額 | 1万円～（上限なし） | 上限、下限なし ※少額から取引可能 |
どちらの会社も少額利用が可能であるため、幅広い事業者が利用しやすい会社ですね。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」審査手続きが簡単なのは？
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット | |
|---|---|---|
| 必要書類 | 【審査時】 ・通帳のコピー（表紙付き、3か月分） ・売掛金に関する資料（請求書・契約書など） ・代表者の身分証明書（運転免許証・マイナンバーカードなど） | ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） |
| 面談 | なし | なし |
手続きを簡単に済ませたい場合は、日本中小企業金融サポート機構をおすすめします！
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」契約方法はオンラインで完結できる！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット | |
|---|---|---|
| 契約方法 | オンラインでの契約 書類は、オンライン、メール、FAX、LINEにて提出 | 電子契約可能 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～19:00 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
2社間取引など内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
非対面で契約できるので、時間を有効活用できそうですね。
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」実績で比較してみた！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット | |
|---|---|---|
| 実績 | ・支援総額：113億円 ・取引社数：4,800社 ・対応業種：27社 ・経営革新等支援機関に認定 | ・お客様満足度：94％ |
| 口コミ評価 | 4.0 ファクタリング会社の口コミより | 3.7 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 評価が高い | 評価が高い |
| 運営会社 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 | 株式会社ウィット ファクタリンング |
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のリアルな口コミ
評価： 4.5顧客目線での審査をしてもらえました。当社ではネット銀行による取引がメインであるため、提出書類に必要な通帳の原本を用意できなかったため困っていたところ、取引先との契約書や注文書の控えで審査してもらえました。ケースバイケースで柔軟に対応ができる会社です。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0こちらは一般社団法人なので、他社に比べると安心して利用できました。 オンラインで契約ができて、必要書類が少ないので手間をかけずに取引できたのが良かったです。入金スピードが早いのも魅力だと思います。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5スピード感がある対応でした。3つの支払先を抱え、直近の支払いが一週間後に迫っていたのですが間に合わせることができました。塗装工事や防水工事など複数の業種に渡る売掛金を保有していたため、短期間での書類準備が難しかったのですが、その都度柔軟な対応をして頂けました。短時間でヒアリング内容をプランに反映させた手腕は見事です。
ファクタリング会社の口コミより引用
ウィットのリアルな口コミ
評価： 4.5WITのファクタリングは私たちのキャッシュフローの安定に大きく貢献してくれています。利用し始めてからは、迅速な資金調達が可能になりました。資金調達に関するストレスを解消し、業務に集中できるようになり感謝でいっぱいです。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0他社から乗り換えてからは継続して利用させてもらっています。 全体的にスピード感があって、手数料は当初より低くなり、サービスにも満足しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0今回初めてウィットのファクタリングサービスを利用しました。 売掛金の額が小さかったので、他では断られてましたが買い取ってもらうことができたので良かったです。 同じような境遇の方は一度相談してみる価値があると思います。
ファクタリング会社の口コミより引用
日本中小企業金融サポート機構もウィットも、他社から乗り換えたという口コミもあり、満足度の高い会社だといえますね。ぜひ参考になさってくださいね。それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶日本中小企業金融サポート機構 口コミまとめ＆解説
▶株式会社ウィット ファクタリング 口コミまとめ＆解説
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」、「株式会社ウィット ファクタリング」その他の特徴を調べてみた！
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット |
|---|---|
| ・経営革新等支援機関に認定 | ・経営コンサルティングが無料 ・小口取引が得意 |
ウィットは小口取引が得意な会社です。またコンサルティングが無料で受けられるメリットもありますよ！
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「日本中小企業金融サポート機構」「ウィット」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| 日本中小企業金融サポート機構 | ウィット | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | 1.5～10％ ※目安 | ・2社間：5.0～20% ※目安 |
| 入金スピード | 最短30分（審査） | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 1万円～（上限なし） | 指定なし |
| 必要書類 | 【審査時】 ・通帳のコピー（表紙付き、3か月分） ・売掛金に関する資料（請求書・契約書など） ・代表者の身分証明書（運転免許証・マイナンバーカードなど） | ・身分証明書 ・入出金の通帳 ・請求書 ・印鑑証明書 ・決算書 ・見積書（設備投資等） ・許認可書（業態による） |
| 面談 | なし | なし |
| 契約方法 | オンライン契約 | 対電子契約 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～19:00 | （電話）9:00～20:00 オンラインでの受付は、24時間365日 |
| 口コミ評価 | 4.0 ファクタリング会社の口コミより | 3.7 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・経営革新等支援機関に認定 | ・経営コンサルティングが無料 ・小口取引が得意 |
日本中小企業金融サポート機構は非対面での契約が可能で、審査も柔軟に対応してもらえる会社です。
手数料も低水準で、コストを安く抑えられる可能性がありますよ。
また、経営革新等支援機関に認定されており、確かな知識をもとに的確なコンサルティングが受けられます。
ウィットは、小口取引が得意なファクタリング会社です。
最短2時間での資金調達が可能で、24時間365日対応してもらえるのもメリットのひとつです。
今回取り上げたファクタリング会社は、それぞれ独自の強みを持つサービスを展開していますね。
どのような取引を得意としているのかを把握することで、自分のニーズに合った会社の選択がしやすくなります。
ファクタリングのサービスを適切に利用し、ビジネスの拡大や資金調達の課題を解決しましょう。