「ファクタリング」とは、売掛先の請求書を売却することで資金調達する方法です。
銀行融資よりも迅速な資金調達が可能なため、近年需要が高まっています。
しかしファクタリング会社の急増により、どの会社を選べばいいのか分からない…といった声もあります。
ファクタリング会社によってサービスに特徴があるため、自分に合った会社を選びたいですね。
そこで、今回は「ビートレーディング」と「PayToday」という2つのファクタリング会社のサービスを8項目で比較しました。
ビートレーディングはファクタリング界のパイオニア的存在の会社です。
実績も高く、便利で使いやすいサービスであるため人気のファクタリング会社ですよ。
PayTodayは、フリーランスや個人事業主向けのファクタリング会社です。
少額取引を得意としており、迅速な資金調達が魅力のひとつです。
今回2社で比較したサービスは、以下の8項目となっています。
- 取引条件（取引形態、利用対象、赤字決算、税金滞納）
- 入金スピード（審査スピード、入金スピード、審査通過率）
- 買取手数料（2社間・3社間、その他費用）
- 審査方法（必要書類の量、面談ありなし）
- 買取可能額
- 契約方法（契約方法、オンライン完結可否、債権譲渡登記、営業時間）
- 利用後の支払い方法（支払い口座、支払い期限）
- 実績（実績、口コミ評価、対応の良さ、運営会社）
実際に比較してみると、それぞれに良い面もあれば、悪い面もありました。
この比較記事を参考に、自分に合っているサービスを検討してみてくださいね！
- 1 「ビートレーディング」、「PayToday」取引条件で比較！
- 2 「ビートレーディング」、「PayToday」入金スピードが早いのは？
- 3 「ビートレーディング」、「PayToday」買取手数料が安いのは？
- 4 「ビートレーディング」、「PayToday」入金スピードが早いのは？
- 5 「ビートレーディング」、「PayToday」審査手続きが簡単なのは？
- 6 「ビートレーディング」、「PayToday」契約方法で比較してみた！
- 7 「ビートレーディング」、「PayToday」利用後の支払い方法で比較！
- 8 「ビートレーディング」、「PayToday」実績で比較してみた！
- 9 「ビートレーディング」、「PayToday」その他の特徴は？
- 10 まとめ
「ビートレーディング」、「PayToday」取引条件で比較！
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング |  | |
| 3社間ファクタリング |  |  |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 赤字決算 | | |
| 税金滞納 | | |
PayTodayは3社間ファクタリングには対応していないのでご注意ください。
ビートレーディングは幅広い職種で利用できます！
「ビートレーディング」、「PayToday」入金スピードが早いのは？
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 最短30分 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短30分 |
| 審査通過率 | 98％ | 記載なし （オンライン査定でご自身の審査通過率を査定できます） |
どちらの会社も即日調達可能ですよ。
Paytodayはオンライン査定で審査通過率が分かるので、申し込み前に確認することをおすすめします。
「ビートレーディング」、「PayToday」買取手数料が安いのは？
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| 2社間ファクタリング手数料 | 4～12% ※目安 | 1～9.5％（上限） |
| 3社間ファクタリング手数料 | 2～9% ※目安 | ー |
| その他費用 | 不要 （オンライン契約の場合） | 記載なし |
PayTodayの場合、上限が決まっているので利用する際も安心ですね！
「ビートレーディング」、「PayToday」入金スピードが早いのは？
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| 審査スピード | 最短30分 | 最短60分 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短60分 |
| 審査通過率 | 98％ | 記載なし |
最短スピードで比較すると、PayTodayの方が早そうですね。
即日対応が可能なため、急ぎの方にはありがたいです。
「ビートレーディング」、「PayToday」審査手続きが簡単なのは？
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | 【法人】 ・直近の決算書一式（勘定科目内訳明細書 含） ・全ての法人名義口座の直近6か月分以上の入出金明細（通帳コピーorインターネットバンキングの明細etc.） ・買取を希望する請求書 ・代表者の本人確認書類（免許証、パスポートなど顔写真付きのもの） 【個人事業主】 ・直近の確定申告書B一式（収支内訳書 含） ・全ての事業用個人名義口座の直近6か月分以上の入出金明細（通帳コピーorインターネットバンキングの明細etc.） ・買取を希望する請求書 ・申込人の本人確認書類（免許証、パスポートなど顔写真付きのもの） |
| 面談 | なし | なし |
PayTodayでは、法人と個人事業主で必要書類が異なるので、ご注意ください。
「ビートレーディング」、「PayToday」契約方法で比較してみた！
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| 契約方法 | 対面、電子契約可能 | オンライン契約、対面 ※対面では、別途料金がかかります |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | 平日10:00～17:00 |
※債権譲渡登記とは？
債権の譲渡が行われたことを証明する制度のことです。
債権譲渡登記は、手順を踏めば誰でも閲覧可能なため、取引先にファクタリングの利用が知られてしまう可能性もあります。
2社間取引など内密に取引したい人は、「不要」の会社を選びましょう。
PayTodayはやや営業時間が短いので、ご注意ください。
「ビートレーディング」、「PayToday」利用後の支払い方法で比較！
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| 支払い方法 | 指定口座に一括支払い | 指定口座に一括支払い |
| 支払い期限 | 売掛先からの入金日 | 売掛先からの支払期日 |
ファクタリング利用後は、ファクタリング会社に売掛金を支払わなければなりません。
支払いが遅れた場合は、ファクタリング会社から売掛先に連絡がいくことがあります。
支払期限は事前にチェックするか、契約時に確認しておきましょう。
どちらの会社も、支払いは一括払いで、期限に関しても猶予がありません。
支払い期日や入金日は、事前にしっかり確認しておいてくださいね。
「ビートレーディング」、「PayToday」実績で比較してみた！
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| 実績 | ・月間契約数800件以上、累計4.6万件以上の取引あり ・買取債権額は累計で1,060億円以上 | ・累計申込額50億円 |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 3.6 ファクタリング会社の口コミより |
| 対応の良さ | 特に評価が高い | 評価が高い |
| 運営会社 | ビートレーディング | Dual Life Partners株式会社 |
ビートレーディングのリアルな口コミ
評価： 4.5資金調達の相談から、実際の契約手続きまで、とにかくスムーズでした。 弊社の取引先を適正に評価してもらえたため、手数料も今までよりも安くなりました。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 5.0ビートレーディングは、私が今までに利用したファクタリング会社の中で最高の会社です。手数料も以前の会社より段違いに安く、振込のスピードもとても早かったです。また、状況によってファクタリングの種類を使い分けられるのもよかったです。審査も柔軟に対応してもらえるため、赤字決算のわが社でも問題なく売掛金を買い取ってもらうことができました。前の会社から乗り換えて、リピート利用しています。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 5.0利用時は家賃を滞納しており、信用情報に傷がある状態でしたが、ビートレーディングさんでは問題なく買い取って頂けました。 加えて、手続きがシンプルで、入金日数の短縮にも繋がりました。
ファクタリング会社の口コミより引用
PayTodayのリアルな口コミ
評価： 5.0初めて利用しましたが、手数料が他社より安かったです。オンラインでも手続きが簡単でした！今後も資金繰りに困ったら時は相談させてもらいます。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.5やはり手数料の最大が9.5％と分かっているのは、利用する側からすると安心できますね。 大手ファクタリング会社にも相談しましたが、対応は抜群に良かったものの、10％を大きく超える手数料を提示されました。 初めてのAIファクタリングでしたが、審査から振り込みまで大変スムーズでした。
ファクタリング会社の口コミより引用
評価： 4.0審査の当落がかなり早い段階で分かり、すぐに資金調達が完了します。資金調達のひとつの選択肢として、とってもありがたいサービスです。
ファクタリング会社の口コミより引用
ビートレーディングは柔軟な審査と対応力が魅力です。
PayTodayはAI審査により迅速な資金調達が可能ですよ。それぞれのサービスの口コミをまとめて解説していますので、そちらもぜひチェックしてみてください。
▶ビートレーディング 口コミまとめ＆解説
▶PayToday 口コミまとめ＆解説
「ビートレーディング」、「PayToday」その他の特徴は？
| ビートレーディング | PayToday |
|---|---|
| ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・最⼤90⽇後の請求書買取 ・女性経営者支援 |
PayTodayは女性経営者を支援しているため、特に女性の事業者の方にはおすすめです！
また、支払いサイトの長い債権でも取り扱ってくれますよ。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
今回は「ビートレーディング」「PayToday」のサービスを比較してみました。
最後に分かりやすく、一覧にしてポイントをまとめています。
| ビートレーディング | PayToday | |
|---|---|---|
| ２社間ファクタリング | | |
| ３社間ファクタリング | | |
| 利用対象 | 法人、個人事業主 | 法人、個人事業主 |
| 手数料 | ・2社間：4~12% ・3社間：2~9% ※目安 | 1～9.5％（上限） |
| 入金スピード | 最短2時間 | 最短30分 |
| 買取可能額 | 制限なし | 10万円～（上限なし） |
| 必要書類 | ・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など） ・通帳のコピー（表紙付2か月分） ※債権の内容により、別途書類が必要になる場合もある | 【法人】 ・直近の決算書一式（勘定科目内訳明細書 含） ・全ての法人名義口座の直近6か月分以上の入出金明細（通帳コピーorインターネットバンキングの明細etc.） ・買取を希望する請求書 ・代表者の本人確認書類（免許証、パスポートなど顔写真付きのもの） 【個人事業主】 ・直近の確定申告書B一式（収支内訳書 含） ・全ての事業用個人名義口座の直近6か月分以上の入出金明細（通帳コピーorインターネットバンキングの明細etc.） ・買取を希望する請求書 ・申込人の本人確認書類（免許証、パスポートなど顔写真付きのもの） |
| 面談 | なし | なし |
| 契約方法 | 対面、電子契約 | オンライン契約、対面 |
| オンライン完結 | | |
| 債権譲渡登記 | 不要 | 不要 |
| 営業時間 | 平日9:30～18:30 | 平日10:00～17:00 |
| 支払い方法 | 指定口座に一括払い | 指定口座に一括払い |
| 支払い期限 | 売掛先の入金日 | 売掛先の支払い期限 |
| 口コミ評価 | 4.3 ファクタリング会社の口コミより | 3.6 ファクタリング会社の口コミより |
| その他の特徴 | ・東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店があり、対面での契約もしやすい | ・最⼤90⽇後の請求書買取 ・女性経営者支援 |
ビートレーディングは、対面でもオンラインでも契約できます！
大手のファクタリング会社ですが、柔軟な審査と顧客のことを第一に考えた提案をしてくれる会社ですよ。
手続きも簡単で、便利で安心できるサービスを提供しています。
PayTodayは、女性経営者を支援している会社です。
少額から高額まで取り扱っており、AIファクタリングにより迅速なファクタリングが可能です！
手数料の上限が決まっているのも、安心できますね。
ここまで、「ビートレーディング」と「PayToday」のサービスをまとめて紹介してきました。
それぞれの会社でサービスに特徴がありました。
自分のニーズに合った会社を選びたいですね！
この記事が、自分にぴったりのファクタリング会社を見つけるきっかけとなれば幸いです。